Хватит диверсифицировать! Почему целеустремлённые инвесторы богатеют быстрее
Нам всем говорили: диверсифицируйте, диверсифицируйте и ещё раз диверсифицируйте. Но что, если большая часть того, что Уолл-стрит называет «диверсификацией», — не более чем миф? В этом выпуске я разоблачаю правду о диверсификации, почему паевые инвестиционные фонды и даже индекс S&P 500 далеко не так безопасны, как вам рассказывали, и как богатые люди на самом деле распределяют свои риски, создавая настоящую финансовую свободу. Я годами работал традиционным финансовым консультантом, проповедуя один и тот же старый совет: выжимайте максимум из своего 401(k), покупайте паевые инвестиционные фонды и «вкладывайте деньги и забывайте». Но, увидев, как люди теряли последние рубашки в 2008 году и снова в 2022 году, когда акции и облигации упали одновременно, я осознал правду: если все ваши деньги в бумажных активах, вы совершенно не диверсифицированы. Вы рискуете. Настоящая диверсификация подразумевает распределение инвестиций по четырём различным классам активов: 1) Бизнес — не акции, а реальные предприятия, которыми вы владеете или в которые инвестируете. 2) Недвижимость — реальная недвижимость или возможности, напрямую обеспеченные недвижимостью, а не инвестиционные фонды недвижимости (REIT). 3) Бумажные активы — паевые инвестиционные фонды (ПИФ), облигации, акции и, да, даже страхование жизни. 4) Сырьевые товары — материальные активы, такие как золото, серебро, нефть и природные ресурсы. В этом выпуске я расскажу вам, как я диверсифицирую свой портфель, почему я владею недвижимостью, участвую в нефтегазовых компаниях, держу физическое золото и серебро и даже даю деньги в долг, как банк. Вы также узнаете, как я структурировал инвестиции, чтобы получать денежный поток, а не ждать десятилетиями неопределённых пенсионных выплат. И вот в чём фишка: я покажу вам, почему индекс S&P 500 на самом деле совершенно не диверсифицирован. Когда 10 крупнейших компаний занимают 40% индекса, и 8% из них приходится только на Nvidia, вы не распределяете риски, а вкладываетесь в высокотехнологичные активы, которые растут и падают одновременно. Это не диверсификация. Это азартная игра, замаскированная под безопасность. Если вы устали пить газировку Уолл-стрит и готовы узнать, как работает настоящая диверсификация — та, которая защищает ваше богатство и приносит стабильный доход, вам стоит послушать этот выпуск. Ведь богатые не диверсифицируют так, как советуют финансовые консультанты. И как только вы поймёте разницу, вы уже никогда не будете инвестировать так, как раньше. Временные метки: 0:00 – Введение – Миф о диверсификации 0:41 – Почему ПИФы не являются настоящей диверсификацией 1:29 – Четыре реальных класса активов 2:16 – Ложная диверсификация ПИФов 2:54 – Владение компаниями, в которые вы не верите 3:34 – Когда акции и облигации терпят крах 4:28 – Проблема концентрации S&P 500 5:15 – Риск пузыря ИИ 5:57 – Как по-настоящему диверсифицировать инвестиции с помощью недвижимости и сырьевых товаров 6:40 – Заключение – Диверсификация для денежного потока
