Объяснение теста на соотношение, Top Heavy, ADP/ACP и других требований ERISA [Обзор экзамена CFP]

БЕСПЛАТНЫЕ карточки — ответьте на несколько вопросов, чтобы получить ссылку для скачивания: https://forms.gle/iwQZzeaN4w7HmPHo9
Чтобы сдать раздел экзамена CFP, посвящённый пенсионному планированию, вам необходимо знать целый ряд тестов, коэффициентов и правил, которым должны соответствовать квалифицированные пенсионные планы. В этом видео я подробно разбираю эти административные детали, и мы сравниваем управление квалифицированным пенсионным планом с управлением ночным клубом. ⏰ ТАЙМ-КОДЫ 0:00 — Квалифицированные планы — как ночные клубы 1:18 — Исключаемые и неисключаемые 3:57 — Высокооплачиваемые сотрудники 5:01 — Тест соотношения и тест среднего размера пособий 8:57 — ADP, ACP и Safe Harbor 401(k) 12:58 — Правило 50/40 для планов DB 14:53 — Ключевые сотрудники и тестирование Top Heavy 18:01 — Стандартное и ускоренное наделение правами 21:29 — Конфискации 22:56 — Интеграция с социальным обеспечением 25:56 — Фидуциарные и другие обязанности